如何搭建投資模型的基礎框架?

2022年1月8日14:18:58
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如何搭建投資模型的基礎框架?做投資這十幾年來,會接觸到各種各樣的問題,其中最經常被問到是關于買或賣的問題。比如,現在哪個股票可以買?某某股票能買了嗎?某某股票能賣了嗎?

這些問題通常很難回答,脫離了一個具體的投資模型來說,買或者賣是沒有意義的,同樣的標的,對于你來說該買,對于他來說或許就該賣,不存在統一的標準答案。

一個完備的投資模型,應該包括買什么、買多少、什么時候買、賣什么、什么時候賣、賣多少這幾個部分。

相比于買或者賣,建立適合自己的投資模型是更重要的事情,今天要說的就是適合普通投資者比較寬泛的基礎框架。

第一步、做好長期資產配置的規劃

這里的資產配置是指固定資和生活保障之外的家庭未來5-10年可投資性資產總額,我們只能把可投資性資產用來投資股票,而其它的資金是不能用來投資股票的,這樣才能保證從容投資,沒有后顧之憂。可投資性資產總額包括:

1、家庭在配置完房產、教育、養老、保險之后的全部長期資金;

2、家庭成員在未來5-10年的每年勞務收入(包括:工資、獎金、補貼、額外收入等);

3、家庭未來5-10年的財產性收入。

第二步、做好分散投資的準備

關于分散,我始終認為,對于普通投資者而言,股市投資中的分散是非常重要的事,再怎么強調也不為過。

這里的分散主要包括兩個維度,時間和空間,空間上的分散,指投資資金在不同標的上的分散,也就是常規意義上的分散,對于股票投資者而言,我建議至少持有5-10只個股,資金較多的話10只以上。

這些股票的相關性不要太高,在風格、行業、產品特性等幾個方面要有一定的區別,各個股票的持倉比例上相對平衡,不要過于偏重某個股票。

時間上的分散,指投資入場和出場時機的分散。股市變化難測,只有神仙才知道頂和低在哪里,別想賣在最高、買在最低,敬畏市場、謙虛謹慎,細水長流,而不是一錘子買賣。

第三步、做好長期投資的準備

簡單來說,長期投資能夠提高投資盈利的概率,同時提高投資收益。怎么能做到長期投資呢?

1、資金期限要有保證。不要拿短期的錢去投,建議至少考慮3年以上;

2、要買在低位。只有買低位,持倉成本低才能不懼波動,不會輕易被震蕩出局;

3、和市場保持距離,不要太過關注短期的價格漲跌,交易越是頻繁越是拿不住翻倍利潤。

總結:以上是股票投資的基礎框架,到實際操作上還要通過投資模型解決一些具體的問題,比如,怎么確定那些公司足夠安全、怎樣選出優秀的公司、怎么才能長線持有等。除了方法和技巧之外還要有八大底層思維模型護體,這樣才能持股不慌,八大底層思維相當于九陽神功,有了九陽神功再練其它各派的招式和武功就輕而易舉,否則只是個花架子。

  • 特別聲明:本文由配資服務網整理發布,僅供參考,不作為投資建議。股市有風險,炒股需謹慎!
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